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民生银行及成都分行基本情况介绍

2017-03-15 13:52:28 来源:四川新闻网综合 编辑:张四海

民生银行及成都分行基本情况介绍

  中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是我国首家及最大的主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行,是先后在沪、港两地同时上市的股份制金融企业,也是我国率先迈入世界企业500强的金融企业。

  中国民生银行成都分行自2002年12月16日成立以来,始终秉承民生银行的经营理念,结合四川本地的实际情况,紧跟地方经济主流拓展业务,不断推陈出新,为广大客户提供全方位、个性化的金融服务,通过为客户创造利益、提升客户价值实现了银行与客户的共同成长、双赢发展,逐渐走出了一条依靠金融特色产品、个性化专业服务与营销创新赢得客户的经营发展新路。

  截至目前,成都分行资产规模逼近1200亿元,存款规模超过900亿元,贷款规模近700亿元,资产质量稳定,主要经营指标始终居四川同业最前列。在业务不断扩张的同时,机构建设亦稳步推进,已建成二级分行3家、支行34家、社区及小微支行超过100家。100余个对外服务网点,数十种新兴的金融产品及服务,民生银行成都分行已经为客户搭建了一个日臻完善的金融整合服务平台。

中国民生银行成都分行十周年发展纪实

  “益州锦绣、千载繁华”,成都,这片被称为“天府之国”的土地自古以来都是中国西部的金融制高点,同时又是创新地。千年前,这里诞生了全球第一张纸币,开世界金融之先河。时过境迁,2002年,一个民生梦也在此萌芽。

  2002年12月16日,中国民生银行成都分行在这片热土上扎根繁衍,开枝散叶。中国民生银行成都分行秉承“服务大众、情系民生”的办行宗旨,以“民和”、“创新”的成都民生精神,励精图治、矢志不渝、不断向前,依靠自身体制和机制上的优势,对内不断修炼内功,构建和谐、创新、合规的企业内部环境;对外结合四川区域经济特色,创新和积极利用各类金融产品,大力服务地方经济发展、服务当地百姓经济生活,用十年时间从进入成都时的无名小行成长为当地同类银行的佼佼者,成为深刻影响百姓生活的重要金融力量。

  截至2013年末,民生银行成都分行下辖二级分行1家,支行级营业网点27家;建成和管理村镇银行2家;拥有员工逾1000人。同时,资产规模突破1000亿元,存款规模近800亿元,贷款规模逾500亿元。2013年当年实现税前利润超过28亿元。

  扎根成都 弄潮巴蜀

  1996年1月,在风云激荡的金融体制改革浪潮中,国内首家由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行——中国民生银行应运而生。作为中国金融改革的试验田,中国民生银行锐意改革、积极进取,探索商业银行的运行机制,保持了快速健康的发展势头,在全国金融领域拓土开疆,快速成长,为推动中国银行业的改革创新做出了积极贡献。

  2002年12月,中国民生银行成都分行落子成都。时逢银行业“五小虎”集体入川,成都金融市场竞争全面升级。创业艰辛没有经历过的人无法体会,作为一家默默无闻的小银行,试图从盘踞在成都的国有银行口中争食,其艰难程度可想而知。当时的成都民生没品牌,少客户,缺人手,员工收入微薄,而国有金融同业的“老大哥”们明显的网点优势与品牌优势看似不可撼动,其它股份制同业也纷纷入驻,市场竞争形势十分激烈,一时间,成都民生困难重重,筹备期间的61人团队,到正式开业时只剩不到30人。成立之初的成都民生,面临着十分严峻的生存和发展形势。

  面对重重困难,成都民生领导班子当机立断,对内,鼓舞士气、凝聚人心,并明确提出“以业绩论英雄、以能力定升迁、以数字来说话”的业绩文化,营造出行内既团结一心、相互守望,又执着目标、敢于竞争的良性竞争氛围;对外,身先士卒,亲力亲为,分行管行领导在业务第一线奋力拼杀,创下了在72小时之内完成了川高公司成雅项目4.8亿贷款流程的效率记录,也正是依靠这样的拼搏精神,成都民生迅速摆脱困境,走上了快速健康发展的轨道。2007年,走过第一个五年的成都民生已然展露头角,存款规模跃居同类股份制银行前列,员工人数翻了十倍,达到400余人,再到2012年成都民生成立十周年时的千亿资产、近800亿存款,千余名员工,成都民生逐步成长为当地大力服务地方经济建设、深刻影响百姓经济生活、积极倡导金融企业社会责任的重要金融力量。

  立足当地 支持地方建设

  自成立以来,成都民生坚持专业创造价值的经营理念,不断追求改革创新的企业精神,充分发挥市场化内部运行机制的优势,立足当地,高度关注、积极参与成都城建、市政、经济发展、民生安居等重大项目。

  一是加大对基础设施建设的信贷投入,重点支持铁路、高速、机场、城市公交通项目。从成渝高速、成都地铁到“北改”、经济适用房建设,到处都有成都民生和成都民生人的身影。

  二是大力支持西部重点产业,主要支持水力发电、石油石化天然气、大型煤炭项目建设、邮电通讯行业、装备制造业以及文化旅游行业等。

  三是积极支持区域特色行业和经济发展,主要支持食品加工、白酒、医药等特色产业。从五粮液、泸州老窖、郎酒产业链批量开发,到定制全球首款高端白酒理财产品,到发行白酒企业首只短期融资券,打响了民生银行白酒特色金融服务的品牌。

  四是重点关注民生领域,支持中小、小微。在成都荷花池、春熙路等商贸集散地,到处都传颂着成都民生雪中送炭的事迹。

  截至2013年,成都民生累计向四川省投放各类贷款超过1800亿元,投放总额居辖内股份制银行前列。特别是近几年来,成都民生各项贷款存量及新增量在本地股份制银行中更是数一数二,有力支持了成都乃至四川经济发展。

  聚焦小微  做小微企业的银行

  2008年,在“5.12”地震过后不久,中国民生银行的小微金融梦想在这片刚刚受过重创却又生机勃勃的土地上落地生根,“做小微企业的银行”也正式成为民生银行的三大战略之一。

  2009年,民生银行小微金融在危难与变革中起航,民生银行成为第一家真正以“圈+链”模式、“专业化、批量化”方式服务小微的金融机构。

  成都民生从“一圈一链”到“聚焦小微打通两翼”,从单一产品到综合金融,摸索并找到一条可持续发展的小微金融之路。在破解小微金融“风险大、成本高”等难题方面开展了卓有成效的探索,在批量开发的同时,不良率也得到有效控制,服务效率不断提升。小微金融产品体系涵盖小微商户和小微企业融资、存款、结算、贵宾服务等多种产品和服务,合计182个细分产品。

  作为民生小微金融的“先锋团”,成都民生以专注、投入、创新为基本诉求,通过特色鲜明的产品与服务全力支持众多小微企业成长,已累计投放小微贷款超500亿,服务小微客户近10万户,成立小微专营机构12家,以“项目制”形式服务小微企业集群32个,客户遍布旅游、科技、医药、餐饮、物流、珠宝、家居、食品、服装、白酒等数十个行业和领域,赢得了广泛的认同和优良的口碑,并屡获殊荣。

  民企战略  与民企共成长

  2009年,民生银行成功在香港上市,并提出民生银行要成为“民营企业的银行、小微企业的银行和高端零售客户的银行”的战略定位。

  为更好地满足民营企业日益多样化的金融服务需求,2010年,成都民生创新推出了“金融管家”特色服务,即成立客户专属“金融管家”服务团队,在认同客户发展战略的前提下,以授信业务为切入点,整合投行、交易融资、现金管理、发债等公司金融重点产品优势,充分利用自身综合服务、整合资源、提供信息的能力,深入行业及企业把握其内在的发展本质和未来规律,并逐步融入客户生产经营过程中,为民营企业提供全面、综合化的、定制化的一站式金融服务,支持其发展壮大。

  做“民营企业的银行”,核心就是培育建立一批适应业务发展转型需要,理解认同民生银行服务理念,有清晰的发展战略,具有良好成长性的战略合作客户,银企双方一起发展,共享共赢。成都民生不做一锤子买卖。成都民生坚信银企双赢的局面来自长期的互惠互信、互携互助。在企业出现困难时,成都民生会坚定地选择和企业站在一起,帮助企业渡过难关。

  2013年,成都民生联合资产管理有限公司,为大连万达商业地产股份有限公司旗下六个商业地产项目制定总额度为50亿元、期限10年的保险债权投资方案,资金定向用于商业项目银行贷款置换、补充营运资金等。该保险债权计划是继2012年我国放宽保险资金投资领域后,保监会审批通过的全国民企保险债权计划第一单,在融资方式和金额上均树立了民企融资的标杆和典范。成都民生作为该计划的倡导者和引荐人,在传统贷款和资本耗用均为零的情况下,通过整合有效资源,为民营企业的融资问题开辟了新的途径,践行了我行“做民营企业银行”的战略发展定位。

  随着民企战略的全面推进,科伦药业、郎酒集团、攀枝花钢城、福华通达、龙蟒集团、富临实业等一批省内大型民营企业纷纷成为了成都民生的忠实客户与“伙伴”。截至2013年,成都民生民企客户约1.3万户,民企客户贷款余额超过200亿元。

  走进小区  服务百姓生活

  2013年,民生银行创新提出“小区金融”战略,计划通过将金融服务网点向基层、向社区延伸,有效解决传统金融服务渠道“最后一公里”覆盖不足的问题,让老百姓享受到更便捷、全方位、近距离的普惠金融服务。

  不同于普通营业网点,社区网点一般设在小区周边,设置了电子银行体验区、理财咨询区、休息区等,其定位就是将社区网点打造为社区的会客厅,让业主在闲暇时可以来这里坐一坐,聊聊天。在业务发展规划方面,社区网点服务主要分为金融类和非金融类。存取款等现金业务都是在自助机具上完成,而购买理财产品、缴纳各种费用等则是通过网上银行、手机银行等渠道来办理。考虑到社区业主的作息时间,社区网点实行错峰经营,更好地满足了社区周边上班族的金融需求。同时,各社区网点还根据所处小区特色、业主需求,组织开展各类讲座、自驾游、坝坝电影、慈善捐赠、节假日主题活动等,让社区居民享受丰富的非金融类服务。

  作为社区金融的坚定先行者,民生银行及成都分行赢得了政府、监管部门以及社会各界的广泛认可,纷至沓来的小区业主表扬信、锦旗就是最好证明。更重要的是,民生银行的实践让更多金融机构更加关注社区普惠金融,越来越多的金融机构将网点建设到社区、建设到居民身边。

  全面风险  根植稳健

  成都民生始终倡导“风险底线不可越、合规底线不可碰、道德底线不可破”的风险文化,坚守“开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行”的经营理念,坚持从严治行、坚守行规行纪,做到守土有责,守土负责,守土尽责。

  自成立以来,成都民生不断完善全面风险管理体系。成立了风险管理委员会,完善“横向到边、纵向到底”的大风险管理制度和组织体系,健全贷前调查、贷时审查、贷后检查制度,完善前、中、后台防火墙,回归商业银行经营管理的本源,切实提升风险管理的系统性、整体性和协同性;构建全流程的责任体系,从体制和机制上切实改变客户经理因为业绩趋势而忽视甚至隐瞒风险的习惯;加强风险管理团队建设,充实风险经理队伍人员,以独立的风险角度参与授信和非授信业务的全流程;落实全方位、全流程风险管控责任,将严格问责机制和合理充分评审授权相结合,防控风险的同时也有利于市场业务拓展;完善各项制度建设,加快以客户为中心的“全口径统筹、全流程管理、全员参与”的产品创新体系,构建集交易处理、账务核算、风险控制、客户服务及业务支持于一体的“大运营、大后台”格局,不断提高创新能力。

  合规内控  坚守底线

  我始终认为,合规经营是自身始终保持健康、快速发展的思想组织保障,是解决自身发展中各种问题的重要手段,狠抓合规经营将促使成都民生真正成为一家风清气正、廉洁自律、合规高效的好银行。多年来,成都民生人积极践行总行合规理念,开拓思路推进“两个坚守”:坚守合规底线,坚守业务发展主线。在创新中合规,在合规中创新。

  在十余年的发展历程中,成都民生始终秉承合规引导不断从中后台向前台转移,防风险、促发展的合规理念,通过积极思考、不懈探索和努力实践,重点从创新合规管理机制、理念、方式和手段上下功夫,着力“产品设计合规跟进、业务流程合规引导”,深入推进特色合规文化建设。自成立之初,成都民生就确定了“合规管理、规划先行、深入推进、有效落实”的原则,提出了打基础、求实效、促发展、出品牌“四步走”的合规风险管理规划并逐步落实。通过不断突破自我、发展完善,通过狠抓科学内控体系建设,通过狠抓管理服务相融,倾力打造出以制度体系为基础,以报告体系为桥梁,以管理体系为动力的全面合规风险管理系统,构造出全方位、全流程、多层次推进事前、事中和事后合规管理工作的“三纬、三面、三段”递进风险管控格局。多年来无论是内部审计检查还是外部监管评价均获得一致肯定与好评。成立至今,分行操作风险管理有力,无任何重大案件及重大风险事项发生,始终保持“零案发率”。

  十年树木 百年树人

  成都民生将人才作为事业发展的根本保障,围绕人才吸引、激励引导、培养提升和价值实现几个中心环节,不断强化员工展业平台建设,持续营造良好的成长环境,促进了人才的岗位成长,为分行事业的健康发展提供了重要的支撑保障。

  十年树木,百年树人。成都民生十分注重干部队伍的培养,着力打造青年干部后备人才库,在用人机制上进行创新,通过组建青年精英俱乐部、建立见习制度、实际的管理岗位锻炼及培养,给予年轻业务骨干充分的信任和放权,促进青年后备人才迅速成长的同时使分行一批有激情、有业绩、有能力的青年人才脱颖而出;打造后备人才库,通过选拔竞聘等方式,在选拔干部的同时,将有潜力、讲奉献、有激情的员工纳入后备人才库;通过跨部门、跨岗位的学习交流、见习任职等项目实施,打造符合成都民生发展需要的“复合型人才”。

  系统完善的培训计划是成都民生团队建设的重要内容。十年来,成都民生持续规范培训工作,合理配置资源,紧紧围绕重点工作及加速人才培养,有效提升分行员工专业化水平,力争做到以培训促业务发展,以培训催化加速人才成长,以业务发展检验培训效果。成都民生和川内两家著名高校西南财经大学、电子科技大学联合举办管理系列培训,超50名中高级管理人员得到了系统的培养,实现了金融理论、管理知识与实践的促进互动。期间,成都民生共组织各类培训2000多期,让员工通过培训加速成长的同时,利用各种展业、人才发展平台,让优秀人才脱颖而出,促进了全行高素质、复合型人才队伍建设,打造了一支业务素质过硬、朝气蓬勃、求真务实、创新进取的员工队伍。

  回馈社会 情系民生

  作为扎根四川的省级分支机构,成都民生在追求业务快速发展的同时,秉承“服务大众、情系民生”的办行理念,始终不忘以实际行动担负起一个金融企业应尽的社会责任,大力支持公益事业,并将回馈社会作为自己的光荣职责和使命,以拳拳爱心和实际行动共促社会和谐发展。2008年,在“5·12”地震发生后,成都民生积极与相关机构沟通协调,使全行1000万元善款及时到达灾区;灾后仅4个月,在“5·12”地震极重灾区彭州设立了村镇银行,支持灾后重建工作;2011年,成都民生在西南财经大学设立了“民生就业实习成长基金”,用于资助西南财经大学学生实习及就业。截至2013,成都民生已累计向“民生就业实习成长基金”捐赠300万元。这也是目前西南财经大学收到的持续时间最长、唯一一家全部由企业员工自发捐赠的慈善项目;2013年“4.20”芦山地震后,成都民生积极协调各方力量,保证全行500万元地震捐款第一时间到位,积极采购地震中受灾三县的特色农产品,切实解决灾民燃眉之急;成都民生还向彭州思文永城小学捐赠4万元,用于改善该校教职工工作、生活环境;出资10万元,修葺了甘孜州炉霍县上罗科马乡敬老院部分基础设施;捐赠19万元为炉霍县幼儿园建设塑胶操场;组织私人银行客户和行内员工开展“情系藏区,圆梦塔公”系列公益活动……也正是这些数不胜数的善举使得每一个成都民生人不仅仅将肩负社会责任作为一种习惯,更将这种习惯升华、传承成为一种气质,一种负责任银行的气质。

  十年,成都民生依靠着责任与真诚,努力扛起服务民营、小微企业的大旗,用优质的金融服务润泽数万企业,惠及一方百姓;用拼搏与效率锤炼出“民和”、“创新”的成都民生精神,奠定了构建民生家园、打造幸福银行的基石;用不断创新的机制培养出了一支支响当当的精英团队,成建制的在巴蜀大地之上弄潮搏杀;依靠优秀的产品、睿智的团队将成都民生的品牌擦拭的熠熠生辉,在巴蜀大地上立起了自己的金字招牌!

  面对经济金融新常态带来的机遇与挑战,成都民生用十载基业书写民生壮志,不断加大金融服务创新力度,站在这继往开来的新起点上,成都民生人将不断提升自身核心竞争力,深化结构调整,坚守合规底线,提升服务水平,用坚定不移的意志与精神积极支持地方经济发展、深刻影响百姓经济生活、倡导金融社会责任,誓把成都民生办成四川最好的股份制商业银行,为地方经济建设贡献更大的力量。

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