中信银行成都分行成功拦截字画拍卖类诈骗

近日，中信银行成都高新支行凭借员工敏锐的风险洞察力与高效的协同处置能力，成功拦截一起字画拍卖类诈骗案件，切实守护了客户的“钱袋子”。

事发当日，方先生前往该行柜面，申请办理一笔转账业务。银行柜员在按规进行转账前问询时，发现两处关键疑点：一是方先生明确表示不认识收款人；二是经进一步核实，该笔款项用途为向某拍卖公司支付费用，用于拍卖其从快手平台购买的字画，且方先生称该拍卖公司承诺可将字画卖出数十万元甚至上百万元高价。

结合日常反诈培训积累的经验，银行柜员判定该情况高度符合“虚假拍卖”类诈骗特征，立即向方先生详细提示风险。但方先生对拍卖公司的“高额回报”深信不疑，坚持认为是正常资本运作，拒绝接受风险提示。为避免客户资金受损，银行柜面团队一边耐心安抚客户情绪，一边按照应急预案紧急向公安机关报案。

民警抵达现场后，查看了方先生与拍卖公司的微信聊天记录，明确指出其已陷入诈骗骗局，然而方先生仍存有侥幸心理，不愿放弃转账。随后，民警联系到方先生的家人，在民警专业讲解与家人耐心劝解的双重努力下，方先生终于认清骗局，同意暂不转款。为彻底阻断资金风险，银行第一时间对方先生的账户进行紧急止付，成功拦截了此次转账，为其避免了潜在的重大资金损失。

此次成功拦截，不仅展现了该行员工“人人都是反诈防线”的高度责任心与扎实的反诈业务能力，也印证了银行网点日常反诈工作的成效。中信银行成都分行表示，后续将持续强化员工反诈培训，通过案例复盘、情景模拟演练等方式，不断提升全员识诈、反诈、阻诈的实战水平，以专业服务筑牢金融安全屏障，全力守护每一位客户的资金安全。

编辑：曾璐