渤海银行成都成华支行精准识别风险 成功拦截3.9万元涉诈资金

近日，渤海银行成都成华支行通过细致排查与快速响应，成功拦截一笔3.9万元涉诈资金，有效守护客户资金安全，彰显金融机构在反诈工作中的责任与担当。

此前，一名58岁的客户主动到该行网点申请开立银行卡，称用途为购买理财产品及储蓄。经办人员在核查过程中发现客户存在可疑点，但考虑到客户开卡意愿强烈，最终仅为其开立银行卡，未开通任何渠道功能，并对该账户添加了关注信息，以便后续跟踪。5日后，该客户再次来到支行，强硬要求开通电子渠道，甚至表示“不开通不离开”。支行工作人员高度警惕，立即联系辖内反诈中心对客户情况进行核查。经警方反馈，该客户无犯罪记录，他行的账户也未涉案。支行最终为其开通电子渠道，设置了日限额2000元、年累计限额2万元。一周后，该客户账户收到来自他人从他行转入的4万元资金。随后，其先在自助机具上取款1000元，后续取款因限额设置受阻，便找到支行工作人员寻求协助。在协助取款前，支行工作人员对该账户的使用情况进行了全面审核，发现存在同户名账户间小金额转账测试的异常情况。这一异常情况立即引起工作人员的高度警觉，支行人员第一时间将情况报告给辖内反诈中心，并迅速对该账户采取了暂停非柜面业务的措施。

该账户被金融反诈平台冻结3天，经公安机关进一步核查，该账户在冻结期结束后被依法止付，3.9万元涉诈资金成功被拦截，避免了资金损失。

渤海银行成都分行成华支行相关负责人表示，将持续加强反诈宣传与风险防控力度，不断提升员工的反诈识别能力，持续强化账户管理、风险排查的严谨性与专业性，为维护金融秩序和客户资金安全筑牢坚强防线。（张月）

编辑：刘亚宇