交行绵阳分行成功堵截一起疑似非法集资案件

　　7月4日，交行绵阳分行各部门通力协作，成功堵截一起疑似非法集资案件，为客户挽回重大资金损失。

　　当天下午15点左右，三名老龄客户来到绵阳分行营业部办理转账业务，大堂经理询问转账用途时，客户表示该笔款项将转给“上海某投资集团股份有限公司”，该公司目前在募集股权，去年6月份已在拉斯维加斯美股上市，今年年底将在香港上市。客户“募集股权”的说法立即引起我行工作人员警觉，初步认定此类转账业务疑似非法集资，立即向当班营运主管、营运风险监督及保卫干事报告。

　　在与客户沟通中，其中一名客户表示其在去年8月份已投入2.4万元，另外2名客户为其朋友，准备分别投入3万元。工作人员上网通过“国家企业信用信息公示系统”搜索了该公司信息，显示“上海某投资集团股份有限公司”已在2018年11月22日被列入经营异常名录，因“公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假”多次被上海市市场监督管理局进行处罚。同时百度搜索该企业信息，多家媒体曝光该企业项目属于典型庞氏骗局和网络传销，客户投入资金后，该公司拒绝退回本金并存在黑社会威胁等问题。

　　随后，绵阳分行营业部、营运部和综管部多部门联动，与客户深入沟通，充分揭示风险。营运主管认真为客户讲解分析网上的相关资料及查询信息，综管部总经理宣讲近期我行发现的金融诈骗及非法集资案例。最终，客户才了解该类型业务存在严重风险，停止了转账操作。

　　此次疑似非法集资案件中，投资集团利用完备的工商执照、税务登记等手续，掩盖其非法目的，以虚假宣传造势，用合法的外衣骗取群众的信任。交行工作人员凭借高度的警惕性、强烈的责任心、专业的非法集资知识，为客户挽回资金损失，受到了客户的高度评价。