眉山市分行三项措施严抓资金头寸管理

　　今年以来，眉山市分行既向发展要效益，更向管理要效益，采取各项措施严抓资金头寸管理，做到小额勤调、精细化管理，避免了非生息资产的浪费。截止4月末，全行资金头寸日平均占用余额由年初3096.51万元下降至467.66万元，比年初减少2628.85万元。全行头寸管理做到辖内各机构全覆盖不超限，大幅降低了资金头寸占用成本，该行的具体做法是：

　　一、加强借款计划预测管理，提高准确度，减少全行资金的闲置。加强系统内借款计划管理是全行资金供应和流动性管理的基础，是降低资金闲置成本和提高资金使用效益的必要前提。该行在今年3月中旬对各营业机构资金头寸管理进行了专项调研清查，逐行逐企业进行分析研究，摸清了各行的头寸账户情况和各类资金的主要用途。针对部分行头寸占用浪费的问题，结合运营实际，核定了辖内各机构头寸限额日均控制目标数，并以正式文件下发执行。

　　二、加强资金头寸余额的管理，找准着力点，建立日常头寸余额监测机制。该行密切关注网银业务大额资金进出，建立并逐日序时登记了头寸监测台账，对大额来账归集资金头寸做到及时归还总行，对企业日常清算头寸需求做到小额勤调、不跨日滞留、不闲置浪费。

　　三、定期通报辖内支行资金头寸情况，增强执行力，完善考核机制。各支行每月初10日前根据要求上报《存放同业分金融机构收支余额日报情况统计套表》，该行根据上报数据统计辖内各支行当月头寸占用日均余额数，将各支行头寸管理执行情况与目标控制数进行比较，并进行全行通报，对超限额用款、频繁追加借款的支行，对相关经办人员和分管领导严肃追责问责，纳入年末考核。( 舒颖)